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          新基金最低“0元購”!基金費率“價格戰”持續升溫

           

           為了吸引投資者,多家公募基金推出“贖回轉認購”費率優惠。東江時報記者周楠 攝

            最近,基金降低費率的現象愈發普遍,且從降低申贖費率蔓延至調低管理費和托管費。下半年以來,有超百只基金申購費率打折,還有超20只新基金宣布認購費率打折。其中,有基金推出旗下貨幣基金“贖回轉認購”優惠,最低“0元購”新品,同時有部分基金調低了管理費和托管費。對此,多位業內人士表示,投資者應該關注所選基金未來的業績表現潛力,而不是僅參考費率優惠的力度。

            基金公司齊齊讓利促銷

            為“激活”存量基金,今年來,不少基金公司通過降費讓利投資者,以達到“薄利多銷”的目的。9月8日,景順長城中證港股通科技ETF聯接A、上銀中證500指數增強、鵬揚消費行業混合等13只基金宣布申購費率優惠。

            景順長城基金發布的公告顯示,自9月13日起,將對通過公司直銷網上交易系統申購旗下景順長城中證港股通科技ETF發起式聯接基金A開展費率優惠活動。其中,申購金額小于50萬元的標準申購費率為1.2%,根據申購的渠道不同,農行直聯、招行直聯的優惠費率分別為0.84%和0.3%,在工行直聯、建行直聯、交行直聯和通聯,該優惠費率則為0.6%。而在大于等于50萬元、小于100萬元的區間,上述三類渠道的申購優惠費率則分別為0.6%、0.3%和0.6%,對比標準申購費率0.6%來看,變化不大。此外,在大于等于100萬元的區間,每筆1000元的申購費率不變。

            除景順長城基金旗下產品外,9月8日,鵬揚基金也發布關于鵬揚消費行業混合在代銷渠道開展費率優惠活動的公告。公告顯示,自9月9日起,投資者在中信建投證券、國信證券、招商證券等15家代銷機構申購、定投該基金,申購費率享受不低于1折優惠,在天風證券申購定投該基金享受不低于0.1折優惠,在中信期貨、中信證券等4家機構享受不低于0折優惠。

            新發基金認購費率打折

            除了存量基金外,目前在售的新基金中,也有部分新基金給出了更低優惠。天天基金網新發基金數據顯示,中航瑞發3個月定開債A、紅土創新豐澤中短債A給出了一折認購優惠,即小于100萬元的認購費率為0.03%,大于等于100萬元且小于500萬元的認購費率為0.015%。南方穩鑫6個月持有債券A小于100萬元的認購費率為0.035%,大于等于100萬元且小于500萬元的認購費率為0.02%。浙商匯金聚瑞債券A、興華安悅純債A、國融穩泰純債債券A、華寶寶隆債券A、人保利豐純債A等多只新基金的認購費率為0.06%。紅塔紅土新能源主題精選股票A、同泰新能源1年持有股票A、華泰紫金創新成長混合發起A等多只新基金的認購費率在0.1%~0.12%不等。

            值得一提的是,也有不少新發基金在直銷渠道推出了認購費率優惠活動。如嘉實基金旗下嘉實中證電池主題ETF聯接、嘉實中證細分化工產業主題指數的投資者通過公司網上直銷辦理相關認購業務時,根據投資者使用的不同銀行卡以及第三方支付渠道,在基金公告認購費率基礎上實行4折或6折的折扣優惠;而在公司網上直銷平臺通過匯款交易方式、快速轉購方式辦理上述基金的認購業務時,認購優惠費率為1折。

            贖回轉認購便利老客戶

            在今年市場震蕩、新基金發行遇冷中,為了吸引投資者,多家公募基金推出“贖回轉認購”費率優惠,在直銷平臺贖回公司貨基認購新基金實施費率優惠,最低甚至能實現“0元購”。

            近日,鵬揚基金發布關于開展貨幣基金贖回轉認購優惠費率的公告。公告內容提及,為感謝廣大投資者的信任與支持,更好地滿足投資者理財需求,鵬揚基金決定自8月30日起,對通過公司直銷電子交易平臺及直銷柜臺辦理鵬揚現金通利貨幣市場基金B贖回轉認購處于募集期并開通貨幣基金贖回轉認購的基金產品,可享受該基金產品認購費0折優惠,即免收基金認購費。

            贖回轉認購是投資人用贖回其所持有的某基金公司旗下貨幣市場基金的資金,直接認購該公司處于募集期的基金產品。除了鵬揚基金外,今年工銀瑞信、華商基金也對旗下產品實施了“贖回轉認購”的優惠舉措,費率最低降至0。

            鵬揚基金零售直銷業務總監認為,通過“贖回轉認購”功能,可以讓基金公司的老客戶在認購新基金時獲得優惠,更有利于堅持長期投資。另一方面,“贖回轉認購”還更方便投資者根據自己的需求進行不同基金之間的配置,例如在進行流動性管理的貨幣基金和獲取更高回報的債券類、混合類等其他基金之間進行配置。如果能降低轉換交易成本,相信對在基金投資者中普及資產配置理念、提升長期投資體驗會有幫助。

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            多只基金下調管理費率和托管費率

            除了申購費和認購費外,還有多只基金同時下調了管理費率與托管費率。

            近日,招商優勢企業發布公告稱,為更好地滿足廣大投資者投資理財需求,降低投資者的理財成本,招商基金決定自2022年8月18日起將該基金的管理費年費率由1.5%調低至0.6%,托管費年費率由0.25%調低至0.15%。招商優勢企業也是近期費率降幅較大的基金產品之一。

            此外,招商信用增強A/C、中;菰<儌、諾安聚利A/C、嘉實貨幣A/B也紛紛同步下調了管理費率和托管費率,降幅從0.05個百分點到0.4個百分點不等。還有部分基金產品僅下調了管理費率或托管費率。例如,南華豐淳A/C將管理費率由1.2%降低至1.0%,鵬華添利A則將托管費率由0.09%調低至0.05%。

            除了權益類基金外,一些債券基金和貨幣基金也對費率進行了調整,嘉實貨幣將管理費年費率從0.33%調低至0.27%,將托管費年費率從0.1%調低至0.05%;工銀瑞信薪金貨幣將管理費年費率從0.33%調低至0.15%;新華聚利債券將管理費年費率從0.7%調低至0.3%,托管費年費率從0.2%調低至0.1%;中;菰<儌鶎⒐芾碣M年費率從0.7%調低至0.3%,托管費年費率從0.2%調低至0.1%。

            關于調整產品管理費和托管費的原因,上述產品公告闡述基本相似。部分產品公告表示,是為應對復雜多變的證券市場環境,更好地維護基金份額持有人利益,提高產品的市場競爭力;另有部分公告表示,調整是為了更好地滿足投資者投資理財需求,降低投資者的理財成本。

            提醒

            費率優惠不等于產品表現優秀

            此前,公募基金曾頻繁出現下調申贖費率的現象。如今,這一情況已拓展至管理費和托管費領域。業內人士表示,在市場震蕩加劇、基金發行持續遇冷的背景下,渠道會通過降低申購費等方式吸引投資人,進一步擴大產品規模,保持自己在同類產品中的競爭優勢。而對于基金公司而言,通過更低價的管理費和托管費,能夠吸引更多的投資者、增加銷量,從而擴大基金規模、提高基金份額持有人戶數。

            前海開源基金首席經濟學家楊德龍分析認為,今年以來,由于市場行情比較低迷,基金銷售比較困難。為提高基金銷量,很多基金公司打出認/申購費率優惠的銷售政策,主要是適應當前整體大環境,也是讓利于投資者的表現。

            不過,不少基金公司直言,“降費”并不是簡單的“價格戰”。恒越基金表示,《關于加快推進公募基金行業高質量發展的意見》中提到,要將投資者實際盈利納入績效考核范疇、提升營銷服務體驗、提升投資者獲得感。同時,監管鼓勵“合理讓利型”產品供給,“降費”是公募管理人積極響應號召的一個舉措,歸根結底是要更好地維護基金份額持有人利益。

            楊德龍表示,投資者在選擇基金時,不能只看哪只基金的認/申購費率優惠力度大就選擇哪只。決定基金收益的是看基金業績,選擇業績優良、投資理念比較好的基金經理的基金,才能夠獲得好的回報。費率上的優惠,較基金長期收益的高低而言,幾乎可以忽略不計。

            我市某國有銀行理財師表示,費率優惠不等同于產品表現優秀,歸根到底還是要反映到凈值表現上,通過凈值上升與分紅才能夠提升投資者的回報率!巴顿Y者應該關注所選基金未來的業績表現潛力,至于費率,可在選定基金后,多渠道對比,選費率最低的渠道購買!

            東江時報記者劉乙端

          編輯:李影君
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